Faça o controle e a conciliação bancária no módulo Bancos do Clipp Store

O módulo Bancos é dedicado às operações de controle das contas bancárias. Ele permite a conciliação de saldos, o cadastro de contas bancárias, os movimentos e as configurações de boletos. É válido lembrar que o Clipp Store não realiza integração direta com o banco.

Cadastrar conta bancária

Primeiramente é necessário efetuar o cadastramento das contas bancárias para posteriormente realizar o seu controle. Para cadastrar uma conta bancária, acesse o módulo de Bancos.

Feito isso, clique no menu Editar / Novo ou clique diretamente no botão Novo.

Após clicar em novo, será aberta uma tela para preencher alguns dados.

• Banco: selecione o nome ou código do banco, conforme a lista prévia do sistema.
• Agência e Conta: informe o número da agência e da conta bancária.
• Descrição: informe o nome do banco que será exibido na tela do sistema.
• Plano de contas: selecione o plano de contas em que as movimentações bancárias serão lançadas.
• Se necessário, poderá definir a data da Última Conciliação.

Todos os bancos cadastrados ficarão listados no Controle Bancário.

Quanto aos valores de saldos, considera-se que:

• Saldo do Talão: leva em consideração todos os lançamentos, compensados ou não.
• Saldo Real: leva em consideração todos os lançamentos compensados.
• Saldo do Banco: busca o saldo da última conciliação, o saldo que de fato existe no banco após a conferência dos valores.

Contas bancárias que foram usadas em movimentações não podem ser excluídas, porém podem ficar inativas desmarcando a opção Ativo.

Efetuando um lançamento na conta bancária

No Controle Bancário é possível acompanhar a movimentação de cada banco. Quando uma conta é paga ou recebida diretamente pelo banco, essas movimentações são criadas automaticamente. Também é possível realizar lançamentos manuais de Depósitos, Saques, Transferências e Cheques. Para isso, acesse o módulo de Bancos, clique sobre a conta desejada e acesse o menu Arquivo / Movimento desta conta, ou clique no botão Movimentação Bancária.

Em seguida clique no botão Novo e escolha o tipo do lançamento.

• Data Emissão: data em que o lançamento foi emitido.
• Data Receb/Pagto: data em que o título foi de fato pago.
• Histórico: descrição do lançamento.
• Valor: valor do título.

1. Cheque: informe a data de emissão, o histórico, o valor e a data pré-datada; no campo Pagar Para informe o plano de contas do lançamento. 2. Depósito: informe a data de emissão, o histórico e o valor, e selecione de qual plano de contas será retirado o valor. 3. Transferência: informe a data de emissão, o histórico e o valor, e em Pagar Para selecione o banco que receberá o valor transferido. 4. Saque: informe a data de emissão, o histórico e o valor, e em Pagar Para informe qual plano de contas receberá o valor sacado.

No exemplo abaixo foi efetuado o Saque da conta Banco Bradesco para o Caixa Geral.

É possível exibir a coluna data do recebimento/pagamento. Clique no botão exibir colunas.

Posteriormente, marque a opção correspondente.

A coluna passará a ser exibida na grid do movimento da conta.

Conciliação bancária

A conciliação bancária é uma conferência para verificar se os valores praticados pela empresa correspondem aos lançados pelo banco. Esse procedimento ajuda a encontrar erros do banco ou transações que passaram despercebidas, como manutenção da conta e tarifas específicas. No módulo de Bancos selecione a conta bancária, acesse Arquivo > Movimento desta Conta e, em seguida, o menu Arquivo > Conciliação ou o botão Conciliação Bancária.

Na tela serão listados todos os movimentos ainda Não Compensados do banco selecionado, e o Saldo Inicial sempre traz o valor que já foi conciliado. Na coluna Dt.Compensado clique duas vezes no campo ao lado do valor que deseja conciliar, onde será apresentada a data atual. Conforme os lançamentos são compensados, a soma dos valores é lançada em Diferença.

Para ativar o botão Gravar e confirmar os valores conciliados, é necessário zerar a Diferença. Para isso preencha o Saldo Final. Se na Diferença o valor estiver negativo, em Saldo Final deverá ser lançado o valor positivo, e vice-versa.

Conciliação bancária via importação de arquivo .OFX

Caso a empresa possua o arquivo disponibilizado pelo banco, poderá importá-lo para o programa, sem precisar fazer toda a conciliação manualmente. O arquivo deverá estar com a extensão .OFX. Com o arquivo salvo no computador, acesse o módulo de Bancos, selecione a conta bancária, clique em Arquivo > Movimento desta conta e, novamente em Arquivo, acesse a opção Conciliação – Importar.

Informe a data do último lançamento do extrato e clique em Importar.

Localize o arquivo salvo, selecione-o e clique em Abrir. O sistema fará a leitura de todos os dados do extrato e a comparação com os lançamentos da conta. Na parte superior aparecem os lançamentos não compensados da conta; na parte inferior, os lançamentos do extrato.

Os dados em azul são valores já registrados no sistema. Os dados em laranja representam valor duplicado recebido, que exige atenção. O registro em preto representa um valor que consta no extrato mas não tem registro no sistema; selecionando esse valor, informando o Tipo Lacto e a Conta origem/destino, é possível cadastrá-lo apenas clicando em Cadastrar. Ao realizar o cadastro, o lançamento fica em verde.

Após conferir os detalhes, informe o Saldo Final. O valor da Diferença é o valor conciliado somado ao Saldo Inicial, que deve ser lançado em Saldo Final para ser gravado no Saldo do Banco.

Se na Diferença o valor estiver negativo, em Saldo Final deverá ser lançado o valor positivo, e vice-versa. Quando a Diferença ficar zerada, é possível Gravar a conciliação.

Precisa de ajuda com o controle e a conciliação bancária no Clipp Store? Fale com o suporte da Renovação Clipp Store pelo WhatsApp 6499416254 — equipe especializada, com acesso remoto quando necessário.